Article écrit par Sébastien Mareuil
28 Mar 2022 @ 8:11
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Depuis plus d’une décennie, trader en ligne est devenu un moyen populaire de faire fructifier son capital. Ce phénomène a connu son apogée lors de la crise du COVID. A cette occasion, bon nombre de traders indépendants se sont enrichis grâce aux actions Tesla, Apple et GameStop.

A condition de maitriser les fondamentaux du trading, il est possible d’amasser des sommes d’argent importantes. Attention aux erreurs de débutants, comme choisir le mauvais broker…. Pour éviter bien des problèmes, lisez ce guide détaillé !

Les points clés du trading en ligne :

  • Apprendre comment faire du trading en ligne
  • Définir sa stratégie
  • Définir les actifs que l’on veut trader
  • Choisir un broker en fonction des 2 premières étapes

Les avantages et inconvénients du trading en ligne

Avantages
  • Meilleur contrôle de son investissement
  • Pas d'intermédiaire
  • Suivi en temps réel de son investissement
Inconvénients
  • Nécessite de bonnes connaissances
  • Vous risquez votre capital investi

Choisir le meilleur broker pour le trading en ligne

Nous ne le répéterons sûrement jamais assez. Trader en ligne est une activité financière qui présente un  risque. L’avis des experts est unanime sur ce point : bien choisir son broker de trading en ligne est une étape importante.

Mais comment faire le choix de son broker ? Les critères de fiabilité et de sécurité sont bien entendu incontournables.

Egalement, il ne faut pas négliger la dimension personnalisée de la plateforme de trading. Nous n’avons pas des besoins identiques en termes d’actifs financiers, selon notre stratégie d’investissement.

Le trading en ligne sur eToro

eToro est l’un des brokers favoris des traders du monde entier. La plateforme de trading en ligne propose une offre de services larges et complets avec :

  • Un grand choix d’actifs financiers : paires de devises forex / actions / indices / matières premières et crypto monnaies
  • Des outils de trading performants
  • Des frais réduits : spreads compétitifs, zéro commission sur les actions, peu de frais de gestion de compte
  • L’un des meilleursbrokers de trading en ligne user friendly
  • Des formations variées et progressives pour les traders débutants
  • Une plateforme de trading social performante via CopyTrader et CopyPortfolio

eToro bénéficie de très bons trading en ligne avis de la part de ses clients. C’est un broker qui dispose d’atouts importants:

  • une grande polyvalence adaptée à toutes les stratégies d’investissement
  • un bon programme de formation
  • une accessibilité élargie à tous les marchés boursiers

Sa grande présence dans les médias traditionnels et spécialisés démontre une volonté de toucher tous les profils de traders.

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eToro
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68% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

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Le trading en ligne sur Libertex

Le courtier Libertex est l’une des plateformes historiques du secteur forex / CFD (action, indice, etc.). L’expérience proposée est sûrement l’une des plus complètes du marché.

La plateforme de trading en ligne offre un accès vaste à la Bourse :

L’interface de trading en ligne est disponible sur ordinateur, navigateur web et application mobile pour trader en ligne avec une grande fluidité, dans le respect des normes de sécurité les plus strictes.

Les frais de courtage sont également très compétitifs sur les actifs les plus liquides, avec certaines commissions élevées sur d’autres gammes (crypto monnaies et actions).

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Libertex
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Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perte d'argent rapide en raison de l'effet de levier. 70,8 % des comptes des investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent

Plus de 50 crypto CFD sont disponibles sur Libertex, y compris le Bitcoin, Ethereum, Avalanche ou Axie Infinity.

Les frais sur les crypto sont réduits de 50% par rapport aux autres actifs. 

Près de 3 millions de personnes investissent déjà sur Libertex.

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Le trading en ligne sur XTB

La plateforme de trading XTB a tout pour plaire aux traders. Le courtier forex propose une offre de services, qui l’a propulsé parmi les brokers leader du marché. En effet, XTB est apprécié pour son interface de trading en ligne parfaitement adapté aux investisseurs débutants.

La plateforme de trading épurée et facile à prendre en main. Les outils d’analyse technique sont nombreux et utilisables tant sur le compte démo (pour la formation) que le compte en argent (euros ou autres monnaies) réel, grâce à la suite logicielle MetaTrader.

Le choix d’actifs financiers est vaste :

  • CFD sur actions
  • crypto monnaies
  • forex
  • indices
  • matières premières

Le service client est disponible en plusieurs langues et reconnu pour son professionnalisme. Il répond à vos demandes et questions rapidement et avec efficacité.

Les options pour trader en ligne sont multiples :

  • PC et Mac
  • navigateur web avec xStation
  • application mobile XTB Mobile sur iOS et Android
  • xSocial en guise de plateforme de trading social

XTB est un broker poids lourd en Bourse. Son offre Zero Commission sur les actions en fait un broker très compétitif.

XTB est un courtier international réputé. Il a su convaincre plus de 400 000 clients.

Il propose + 2500 actions, +300 ETF  et 26 crypto.

Son atout principal réside dans son offre Zéro Commission sur les actions. 

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Stratégie et techniques de trading en ligne

Qu’est-ce que le trading en ligne sans plan stratégique pour investir son argent ? Un fort risque de pertes. Voici les principales techniques pour trader en ligne avec un bon money management et une gestion optimisée du risque.

Day trading 

On associe souvent day trading et scalping. Ce qui est assez juste. Le day trading est une stratégie d’investissement qui consiste en l’ouverture et la fermeture d’une position au cours d’une session journalière.

Le but est de lisser ses résultats sur le volume, et non sur 1 ou 2 positions importantes.

Swing trading en ligne

Autre stratégie d’investissement éprouvée en Bourse, le swing trading est l’opposé du day trading puisqu’il s’agit d’investir son argent, en euros ou autre devise équivalente, sur des positions qui restent ouvertes plus de 24h, sans jamais ne dépasser une semaine. Il s’agit de trader en ligne ses actifs favoris, en spéculant sur des variations de cours de prix sur plusieurs jours.

L’analyse repose entre autres sur l’analyse fondamentale, basée principalement sur le calendrier et les actualités économiques. C’est une technique à moyen terme, où il faut bien prendre en compte les frais de nuitée (overnight) qui varient selon l’instrument concerné.

Trading social

Il s’agit d’un réseau social, intégré aux plateformes de trading en ligne, qui permet d’échanger avec d’autres traders sur les points chauds de la Bourse.

Le trading social est un excellent moyen d’apprendre d’autres investisseurs plus expérimentés, dans des cas de figure concrets, en évaluant les profits potentiels.

Copy trading 

Le copy trading divise énormément les avis des utilisateurs et des analystes. Il est souvent intégré au trading social, puisqu’il est alors possible de copier directement les positions des meilleurs traders référents, sélectionnés par les brokers de trading en ligne, qui ont déjà réalisé l’analyse du marché.

Le copy trader est souvent un investisseur novice, qui n’a pas toujours le recul nécessaire sur une situation donnée. Il peut automatiser ses duplications sur un ordre ou un portefeuille intégral. Les robots advisors utilisent aussi la technique du copy trading. eToro, par exemple, propose du trading social avec copy trading automatique.

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Levier trading

Le levier trading ou effet de levier est un mécanisme répandu chez les brokers CFD (forex, action, etc.). Pour faire simple, il constitue un prêt octroyé par le courtier pour augmenter le capital d’investissement sur un actif financier. Le levier trading varie d’un produit à l’autre, et il est réglementé en Europe.

En effet, l’effet de levier représente une opportunité d’augmenter considérablement ses gains, sans disposer d’un capital (euros) en argent réel plus important. Cependant, en cas de positions perdantes, les pertes sont proportionnelles au multiplicateur avec un fort risque de perte complète de fonds. Le levier trading ne peut être dissocié du money management.

Trading en ligne : les bases pour devenir trader.

Avant de vous lancer tête baissée dans le trading, il est important de connaître les notions de base telles que le fonctionnement des marchés financiers ou encore analyser le cours d’un actif financier, savoir quelle somme d’argent investir etc…

Comprendre le fonctionnement des marchés

Une place boursière n’est rien de plus qu’un énorme réseau global, appelé aussi : Place des marchés. Ces dernières permettent l’échange d’énormes sommes d’argent chaque jour.

En tout, près de 60 000 milliards d’euros son tradés chaque année. Bien plus que la valeur de tous les biens et services présents dans l’économie mondiale. Des actifs financiers sont échangés chaque jour par ces différentes places financières dans le monde.

L’actif financier le plus connu est l’action. Une action est un contrat représentant une part d’une entreprise. Généralement, plus une entreprise est importante et plus la valeur de son action (son prix) est importante.

Par ailleurs, le prix d’une action varie aussi en fonction de l’offre et de la demande sur les marchés. Plus d’investisseurs achètent (« Buy ») une action et plus celle-ci verra son prix augmenter. A l’inverse, si plusieurs investisseurs vendent (« Sell ») leurs actions, cette entreprise verra le prix de son action baisser.

Trader en ligne : quel montant investir ?

Si vous voulez avoir une chance de faire du profit, oubliez le fait d’ouvrir un compte de trading avec seulement 250 €. Avec une telle somme d’argent pour trader en ligne, vous n’aurez pas assez les fonds suffisant pour mettre en place de réelles stratégies de trading. Vous ne pourrez pas non plus manager/hedger vos risques.

Par contre une petite somme peut vous permettre de vous familiariser et de vous rassurer avec cet univers si vous êtes débutant. Nous considérons qu’un investissement faible dès le départ est une nécessité lorsque l’on débute pour voir si l’on est vraiment fait pour le trading, surtout si vous allez sur le marché des CFDS.

Si vous commencez à avoir une petite expérience il est recommandé d’ouvrir un compte de trading avec au minimum 5 000€ à 15 000€. Rien ne vous empêche de placer cette somme dans un « margin account ». Un « margin account » est un compte de trading qui permet à un investisseur d’utiliser des effets de leviers afin d’avoir une plus grande puissance de trading.

L’utilisation d’effet de levier pour le trading en ligne

Admettons que vous déposiez 10 000€ dans votre « margin account ». Si vous utilisez un effet de levier x2, votre portefeuille vaudra donc 20 000€. Vous pourrez ainsi faire deux fois plus de profits sur les marchés. Cependant, lors de pertes, vous perdrez deux fois plus d’argent également. Attention à ne pas recevoir de « margin call » de la part de votre courtier !

N’utilisez jamais d’importants effets de levier dès le départ.

Commencer avec un effet de levier X100 proposé par de nombreux courtiers est inconscient et irresponsable. Vous courrez à la perte totale de votre capital. Tout trader qui se respecte commence en prenant le moins de risques possibles et accroit ensuite ses risques lorsque ses résultats en trading le lui permettent.

 

Quels actifs pour le trading en ligne ?

Faut-il trader des indices, de l’or, des actions ou encore des crypto-monnaies ? Quel actif est susceptible de rapporter le plus ?

Trader en ligne les CFDs

Définition

Les CFDs sont des produits dérivés dont leur valeur dépend de leur actif sous-jacent. Un CFD, du terme (Contract for Difference) est un accord pour échanger la différence en valeur d’un actif financier à partir du moment où le contrat est ouvert jusqu’au moment où il se termine.

En tradant les CFDs, vous pouvez potentiellement faire du profit quel que soit l’évolution du cours du marché.

Avec un CFD, vous ne détenez jamais l’instrument financier qu’il représente mais vous pouvez tout de même en  tirer des bénéfices si le marché bouge en votre faveur.

Les CFDs peuvent représenter des actions, des indices boursiers, des matières premières, des paires de devises et beaucoup d’autres instruments. Notez cependant que pour les CFD d’actions, comme vous ne détenez pas directement l’actif sous-jacent, vous ne recevrez pas de dividendes.

Utilisation d’un CFD

Un CFD a deux prix, le « »bid price » et le « offer price ». La différence entre ces deux prix est le « spread« (aussi présent dans le Forex). Si vous pensez que le prix va augmenter, le prix que vous allez payer pour acheter le CFD est le « offer price » (prix le plus haut des deux).

Si vous pensez que le cours du CFD est à la baisse, le prix pour faire un « short selling » sera celui du « bid price » (pris le plus bas des deux).

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Trader en ligne le forex

Le forex est aussi appelé le marché de change. C’est la Bourse des monnaies où les investisseurs échangent une devise contre une autre. C’est l’un des marchés favoris des day traders puisqu’il est le plus liquide et l’un des plus volatils.

Il est donc possible de réaliser de belles plus values en profitant des multiples micro variations (à la hausse ou la baisse) en une seule journée, grâce à l’effet de levier.

3 catégories forex :

  • les devises majeures (EUR / USD par exemple)
  • les devises mineures
  • les devises exotiques

Les spreads augmentent des paires majeures vers les exotiques.

Trader en ligne les indices

Les indices regroupent l’ensemble des instruments financiers qui concernent des valeurs de référence en Bourse. Pour donner quelques exemples concrets, le CAC 40 est l’indice des 40 plus grandes entreprises françaises cotées en Bourse, et donne une indication forte sur la santé d’un pays. Il en est de même pour le S&P 500 pour les Etats-Unis, ou le DAX 30 en Allemagne.

Les brokers changent souvent le nom des indices boursiers sur leurs plateformes de trading en ligne, car les appellations officielles sont réservées à la Bourse, et non aux CFD qui sont des produits sous-jacents.

Trader en ligne les crypto-monnaies

Les crypto-monnaies sont des actifs régis par des règles spécifiques. Ce sont des actifs récents, où les risques d’arnaque trading en ligne sont encore nombreux. Le Bitcoin est l’une de ces opportunités, qui fonctionnent à base d’achat, d’échange et de minage via des blockchains.

Les courtiers CFD proposent aussi de trader en ligne les crypto monnaies sous la forme de produits sous -jacents, ce qui permet de spéculer sur les mouvements de tendance, sans les posséder. Ce marché prend toujours plus d’ampleur, et constitue une économie parallèle, tout au moins alternative au système économique actuel.

Trading en ligne d’actions

Les actions sont, en quelque sorte, l’illustration populaire de la Bourse. Le marché des actions offre la possibilité de devenir propriétaire de parts de sociétés valorisées sur les divers Stocks Markets du monde, et de toucher des dividendes en cas de bénéfices de celles-ci. La stratégie adoptée est plutôt sur du moyen ou du long terme, avec une recherche de plus value.

Trader en ligne de l’or

Une fois encore, 2 options possibles pour trader en ligne de l’or :

  • Le marché des matières premières traditionnel où il est possible d’acquérir un certain volume d’or, en espérant à moyen ou long terme faire une plus value
  • Le marché des actifs sous-jacents, ou CFD, où les traders parient sur une hausse ou une baisse du prix, sans posséder une réelle quantité d’or.

Les avis d’investisseurs sont assez univoques concernant la négociation de l’or. C’est un actif sûr, qui tend toujours vers le haut sur un placement à long terme.

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Comment mettre en place une stratégie de trading efficace ?

Tout trader qui se respecte a ses stratégies préétablies avant de commencer sa journée de trading. Il est important de mettre en place ces stratégies pour maximiser vos chances de faire du profit et surtout de préserver votre capital.

Le but en trading est de générer des résultats positifs sur du long terme car plus vous gagnerez en trading et plus vos retours sur investissement grandiront de manière exponentielle. Pour cela, des stratégies de risk management, de money management et de psychologie doivent être définies avant même de se lancer dans un investissement.

Etablir un Money Management

Dans le cadre d’investissements sur les marchés financiers, le principe de money management réfère au fait d’allouer son capital de manière « intelligente » et diversifiée afin de limiter ses risques.

Lors de la mise en place de votre portefeuille, il vous faudra investir une somme égale à tous vos investissements.

Dans un premier temps, n’allouez pas plus de 10% de votre capital pour chaque trade, vous pouvez même commencer avec 5% si vous êtes frileux. Ayez également à l’esprit qu’un portefeuille bien construit est un portefeuille diversifié contenant plusieurs actifs financiers. Si vous êtes totalement novice il sera quand même préférable de vous baser sur moins de 5 actifs pour vous familiariser avec eux via analyses techniques et fondamentales.

De ce fait, attribuez une quantité à peu près égale d’actions à des paires de devises, matières premières et produits dérivés. Mettez également en place des « stop-loss » lors de vos trades. Ils protègeront ainsi votre capital si les choses venaient à tourner en votre défaveur.

L’élément nécessaire à un bon Money Management

Ne tradez jamais de l’argent dont vous pourriez avoir besoin dans l’immédiat. Lorsque l’on se lance en trading,  les pertes font parties du jeu. Par conséquent, assurez-vous de ne pas avoir besoin de cet argent pour couvrir certaines de vos dépenses.

Autre règle importante en trading que beaucoup de traders semblent oublier : Le trading ne doit pas être utilisé comme source de complément de salaire si vous souhaitez spéculer sur le long terme. Ainsi ne retirez jamais d’argent de votre compte de trading si vous souhaitez gagner des sommes importantes en trading.

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Utilisez les comptes de démonstrations

Les comptes de démonstrations offerts par les courtiers en ligne constituent une étape essentielle pour se lancer en trading. En effet, ces comptes démo vous permettront de mettre en application vos stratégies de trading sans pour autant risquer un centime.

Vous pourrez aussi tester vos stratégies de risk management et mettre en place des techniques de trading avancées. Notez cependant que placer des trades via de l’argent fictif est totalement différent que d’engager de réels capitaux sur les marchés.

En effet, les résultats que vous obtiendrez via ces comptes démos pourront être différents de votre portefeuille. Cela s’explique par le fait qu’investir son propre argent sur les marchés crée du stress qui peut influer sur vos prises de décisions.

De ce fait, il est important pour tout trader d’être fort psychologiquement et d’avoir une approche mentale structurée et organisée quel que soit les circonstances. Cela permet de supprimer toute forme d’irrationalité qui pourrait impacter vos performances en trading.

La Psychologie d’un trader et l’acceptation des pertes

Le trading est une activité qui relève beaucoup de maitrise de soi. Un trader étant faible psychologiquement peut être amené à subir de lourdes pertes suite à des décisions prises hâtivement ou par irrationalité. Le trading est sujet à provoquer du stress notamment lorsque les marchés sont à la baisse. Afin d’éviter d’entrer dans cette engrenage, il est important d’établir des règles psychologiques.

L’importance des pauses

Par exemple, si vous venez à perdre 10% de votre portefeuille, clôturez immédiatement toutes vos positions et faite un break d’une semaine. Le fait de faire un break en trading vous permettra de vous reposer et de revenir avec des idées nouvelles, l’esprit tranquille. Laissez-vous le temps d’encaisser vos pertes. D’autre part, cela préservera votre capital. Vos stratégies de trading n’étaient peut-être pas bonnes.

Dites-vous qu’il est impossible de gagner à cout sur en trading. Les pertes font parties du jeu. Cependant il est important de ne pas exposer son capital à de trop gros risques. C’est pourquoi les techniques de risk management existent. Ainsi, un portefeuille correctement hedgé sera rarement en négatif lorsque des évènements imprévus viendraient à apparaitre.

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Attention aux objectifs

Beaucoup de personnes se lançant dans le trading se fixent des objectifs. Hors se fixer des objectifs en trading peut s’avérer dangereux. Ce n’est pas le trader qui décide de combien d’argent il va générer par jour. Le marché est le seul acteur pouvant décider.

Il est inutile de se fixer un objectif de 1000€ de profit par jour par exemple. Si les opportunités ne sont pas présentes sur les marchés, tenter d’arriver à ce résultat vous fera investir par dépit et vous risqueriez alors de perdre votre argent inutilement.

Utilisez des stop-loss, ils vous seront utiles en cas de baisses inattendues des cours. La psychologie du trader est l’un des points que vous verrez le plus souvent revenir lorsque l’on parle de cette activité.

Pour se sentir psychologiquement bien, il est important d’être en adéquation avec ses propres valeurs ou sa conscience religieuse. Certains broker en sont conscients, et font des offres en conséquences. Par exemples, certains permet d’ouvrir un compte de trading islamique.

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Les pièges du trading en ligne en 3 points

Comme évoqué précédemment, la démocratisation du trading a ouvert des portes à des millions de personnes. Parmi ces millions de personnes certains ont profité de cette démocratisation en se faisant de l’argent sur le dos d’autres traders moins expérimentés. D’autres ont remarqué que beaucoup adoptaient de mauvaises approches concernant le trading et avaient de mauvaises habitudes.

Nous allons voir au travers de ce dernier chapitre les 3 principaux pièges à éviter lorsque l’on trade en ligne.

Attention au trading social et aux scammers : Le trading social est le fait de s’appuyer sur d’autres personnes pour trader en ligne en suivant leurs conseils et leurs points de vue. Cela peut être utile mais gardez à l’esprit que vos propres analyses seront toujours à privilégier. Beaucoup de personnes, souvent malhonnête, ont pour but de vous faire trader le plus possible afin qu’eux même gagnent des commissions dans votre dos.

N’utilisez jamais de trop gros effets de levier : Le fait d’utiliser de trop gros effets de levier vous vaudra un appel de votre courtier vous demandant d’ajouter d’autres capitaux à votre portefeuille ou clôturer certaines de vos positions.  C’est le margin call !
Commencez par le plus faible effet de levier et au fur et à mesure que vous générez des profits, augmentez ce dernier petit à petit.

L’analyse technique ne doit pas servir à prédire le cours d’une action: utilisez ensuite l’analyse technique pour placer vos trades au bon moment, mais pas pour anticiper la tendance des 5 prochaines années.

Pour finir, le trading est une activité à risque. Le terme « investissement » est souvent utilisé dans les applications spécialisées sur le trading. Nous même, nous l’utilisons mais sachez que si vous n’êtes pas fait pour le trading il existe de nombreuses manières de faire des placements financiers. N’hésitez pas consulter notre guide sur l’investissement et découvrir d’autres possibilités.

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