La démocratisation du trading en ligne s’est accompagnée de l’émergence des applications de trading.
Pour autant, est-il possible de négocier efficacement ses actifs préférés à partir d’un application de trading ? Quel est la meilleure application de trading ? Découvrez notre classement de l’année 2024.
XTB est une plateforme qui propose une offre de trading complète, riche et fiable depuis de longues années.
🏆 La majorité des utilisateurs s’accordent sur la qualité de son application de trading.
Son maillage commercial à travers 13 pays dans le monde, dont la France, garantit un sérieux dans la prise en charge de chaque client.
📱 Disponible en France, l’application trading xStation Mobile reprend tous les points forts des plateformes sous MetaTrader. Cette application est proposée sur mobile ou sur navigateur. La richesse des outils a de quoi ravir les plus novices comme les plus expérimentés.
Intuitive et réactive, l’application mobile XTB est une belle réussite.
L’application permet de trader plus de 3000 actifs financiers, sur divers marchés financiers:
💰 A notre avis, XTB est l’application trading la moins chère.
Les frais de courtage se limitent aux swaps habituels et aux spreads appliqués sur les positions.
Les spreads sont très bas quelle que soit la catégorie d’instruments.
Zéro frais de dépôt, de retrait (pour toute somme supérieure à 100$) ou encore de frais d’inactivité.
Ce broker n’a plus grand chose à prouver en tant que plateforme de trading en ligne. AvaTrade incarne une authentique réussite européenne dans le domaine de la Finance internationale.
Avatrade a développé une application de trading virtuel – AvaTradeGo – avec des outils de trading avancés :
📱 AvaTradeGo est l’application de trading sur Android et iOS qui regroupe le plus de fonctionnalités, ce qui garantit une grande flexibilité pour les traders :
👉 L’application Admiral Markets propose une offre assez similaire.
💰 L’application mobile AvaTrade propose les mêmes frais de courtage que sur la plateforme MetaTrader : spreads pris sur les positions et swaps sur les positions restées ouvertes.
Pas de frais de dépôt, ni de retraits.
Attention aux frais d’inactivité de 50$ par trimestre dès 3 mois d’inactivité complète.
🏆 eToro est le broker leader sur le marché des plateformes de trading forex et CFD. Il a su conquérir 20 millions d’utilisateurs.
Les traders classent eToro comme un des meilleures application de trading en raison de:
📱 L’application de trading virtuel est disponible sur iOS (iPhone) et Android (ex : Samsung). Elle inclut le trading social.
Depuis le logiciel de trading, le trader accède à:
✔️ Le broker CFD eToro offre des conditions de trading optimales avec l’accès à différents marchés financiers: devises, actions, indices, matières premières, ETF.
eToro a mis en place une politique tarifaire très attractive:
Capital.com propose son propre terminal de trading web, directement inspiré des terminaux de trading pro. Le broker propose alternativement de trader sur MetaTrader 4 et sur TradingView, le célèbre réseau social de trading.
Un journal de trading « intelligent », baptisé eQ, est également proposé pour vous en dire plus sur vos forces et faiblesses en trading.
Capital.com est lui aussi un broker généraliste. Il propose aussi bien des produits traditionnels (2500 actions et 250 ETF au comptant) que des CFD (sur actions, ETF, indices, matières et cryptos).
| Capital.com: présentation | |
|---|---|
| INFORMATIONS GENERALES | |
| Pays (Régulateur) | Chypre (CySEC) |
| Année de lancement | 2016 |
| COMPTE | |
| Types de compte | Standard |
| Dépôt initial | 20€ |
| Moyens de paiement |
|
| PLATEFORME | |
| Compte démo | (30 jours) |
| Instruments |
|
| Plateformes | capital.com |
✅ Les spreads sur les CFD se situent en-deçà de la moyenne du marché, quel que soit le sous-jacent considéré. Sur les indices et les cryptomonnaies, le broker se révèle particulièrement intéressant !
❌ Les frais de financement overnight du broker sont un peu élevés. Ils ont au moins le mérite d’être affichés de manière transparente, ce qui n’est pas le cas de tous les brokers CFD.
❌ Les spreads sur les actions individuelles sont variables, et on ne sait pas à quoi s’attendre. Ici le broker a une tarification différente de ses concurrents, qui appliquent des frais en % du montant de l’ordre.
Admirals s’appuie sur les applications de trading MetaTrader pour PC/Mac, web et mobile. Toute l’expérience de trading se déroule sur les outils MetaTrader 4 et MetaTrader 5. Ces outils ont l’avantage d’être bien connus : ce sont les logiciels les plus utilisés pour le trading de CFD !
Admirals est un broker généraliste qui propose différents types de compte. En tout cinq comptes sont proposés sur l’application de trading, pour accéder à divers instruments financiers :
| Admirals: présentation | |
|---|---|
| INFORMATIONS GENERALES | |
| Pays (Régulateur) | Estonie (EFSA) Chypre (CySEC) |
| Année de lancement | 2001 |
| COMPTE | |
| Types de compte |
|
| Dépôt initial | 1€ à 100€ selon compte |
| Moyens de paiement |
|
| PLATEFORME | |
| Compte démo | (30 jours) |
| Instruments |
|
| Plateformes |
|
Admirals propose une structure de frais compétitive.
✅ Les spreads sur les CFD sont très réduits sur les comptes Trade et Zéro. Le compte Zéro sera idéal pour les scalpers sur l’indice allemand DAX et sur les paires de devises majeures comme l’EURUSD.
❌ ll y a des commissions fixes sur les actions et ETF au comptant accessibles avec le compte Invest. Admirals ne fait donc pas du « zéro commission » comme eToro et XTB, ce que nous trouvons un peu dommage.
L’expérience de trading de DEGIRO repose sur son application de trading web propriétaire.
Tout est possible via l’application:
L’application est connectée soit directement à la place boursière, soit au trading desk de la banque Morgan Stanley.
Avec DEGIRO, il n’y a donc ni MetaTrader, ni ProRealTime, ni aucun autre logiciel de trading à installer. C’est à la fois une force et une faiblesse du courtier.
En revanche, DEGIRO est notre acteur favori pour ce qui est de l’offre : plus de 50 marchés sont couverts.
DEGIRO propose quasiment tous les produits possibles:
| Degiro : présentation | |
|---|---|
| INFORMATIONS GÉNÉRALES | |
| Pays (régulateur) | Allemagne (BaFin) |
| Année de lancement | 2008 |
| COMPTE | |
| Types de compte | Particulier |
| Dépôt initial | 0,01€ |
| Moyens de paiement | Virement bancaire |
| PLATEFORME | |
| Compte démo | (30 jours) |
| Instruments |
|
| Plateformes | DEGIRO web |
DEGIRO a récemment mis à jour sa structure tarifaire pour accroître son avantage tarifaire.
Il n’y a aucune commission à payer sur les achats d’actions et d’ETF sur Euronext, le NYSE et le Nasdaq. DEGIRO se met au niveau d’eToro et de XTB, bien que le « zéro commission » ne concerne pas l’intégralité des 50 marchés d’actions couverts.
Les frais sont ultra-réduits sur les autres classes d’actifs. En revanche, les frais d’achat de fonds OPCVM sont un peu plus élevés (3,90€ par ordre).
👍 IQ Option offre à ses traders une application mobile souple, intuitive et performante.
Avec cette application, chaque investisseur:
📱 L’application de trading virtuel IQ Option est téléchargeable gratuitement sur Android et iOS (iPAD et iPhone).
🏆 Cette application a obtenu plusieurs prix à travers le monde, un gage de qualité.
💰 Le courtier IQ Option est réputé pour ses frais de courtage compétitifs:
Bourse Direct propose sa propre interface de trading web, mais aussi des solutions tierces payantes telles que:
Vous avez donc la possibilité d’adapter votre expérience de trading en fonction du type d’instrument que vous souhaitez trader.
Bourse Direct est un courtier historique français, spécialisé dans le courtage d’actions et de fonds OPCVM. C’est d’ailleurs le seul de notre sélection à proposer un compte-titres et un PEA.
Mais il propose aussi d’accéder à des offres tierces avec ses offres TradeBox :
| Bourse Direct: présentation | |
|---|---|
| INFORMATIONS GÉNÉRALES | |
| Pays (régulateur) | France (AMF) |
| Année de lancement | 1996 |
| COMPTE | |
| Types de compte |
|
| Dépôt initial | 0,01€ |
| Moyens de paiement | Virement bancaire |
| PLATEFORME | |
| Compte démo | |
| Instruments |
|
| Plateformes |
|
Bourse Direct est l’un des courtiers les moins chers sur les produits traditionnels.
Les frais d’ordres sur son PEA sont les moins chers du marché français. Pour un investissement en actions, ETF et OPCVM européens, Bourse Direct est incontournable.
Les frais sur les CFD sont un peu plus élevés, ce qui est compréhensible sachant que le courtier distribue l’offre du broker IG. A privilégier si vous voulez absolument trader avec un courtier français.
Libertex est un courtier forex implanté depuis près de 3 décennies sur le segment du trading en ligne.
📱 L’application Libertex est un service supplémentaire venu grossir l’offre déjà existante. 200 instruments financiers sont à trader sur l’application.
Un dépôt minimum de seulement 10€. Les traders peuvent piloter l’intégralité de leurs comptes depuis la version mobile, avec beaucoup de simplicité et de sécurité.
💰 Libertex se démarque des autres courtiers en proposant du trading sans aucun spread fixe. Le spread appliqué dépend de la nature de l’actif tradé.
Libertex applique des frais de swaps et d’inactivité.
Attention aux retraits qui peuvent faire l’objet de frais de gestion.
Avec son application de trading mobile, Trade Republic fait partie de la vague des néo-courtiers qui ciblent un public jeune et technophile, désireux d’investir en Bourse sans trop de complexités.
Pas de terminal de trading, pas d’analyse technique : ici on privilégie un investissement à terme sur les actions et la gestion passive avec les ETF.
Venu d’Allemagne, le courtier se spécialise dans l’investissement en actions (8000) et les ETF (1000). Avec des fonctionnalités très pratiques comme la mise en place de plans d’investissements programmés. Ici pas de CFD ni de produits spéculatifs.
| Trade Republic: présentation | |
|---|---|
| INFORMATIONS GÉNÉRALES | |
| Pays (régulateur) | Allemagne (BaFin) |
| Année de lancement | 2019 |
| COMPTE | |
| Types de compte | Standard |
| Dépôt initial | 10€ |
| Moyens de paiement |
|
| PLATEFORME | |
| Compte démo | |
| Instruments |
|
| Plateformes | Trade Republic mobile |
Même s’il n’est pas le courtier le moins cher, Trade Republic applique des frais clairs et simples à comprendre.
✅ Sur les ordres de Bourse non programmés, les frais d’ordres sont de 1€, quel que soit le montant de l’ordre et quel que soit le titre. Simple et précis !
✅ Aucun frais supplémentaire sur la mise en places des plans d’investissements programmés. Un tarif clairement incitatif, mais il faut bien comprendre qu’on ne choisit pas son prix d’entrée comme sur un ordre de Bourse.
❌ Les frais d’ordres fixes de 1€ sont moins avantageux sur des “peitits” ordres. Si vous passez par exemple un ordre de 100€, celui-ci vous reviendra à 1%. C’est élevé, sachant que la moyenne se situerait plutôt à 0,20%.
Si vous passez un ordre de 5000€, le coût tombe à 0,02%.
Plusieurs critères d’importance sont à vérifier lorsqu’un trader fait le choix de son application trading. Voici quelques items incontournables.
📱 L’offre de trading virtuel doit apporter aux utilisateurs confort, rapidité, sécurité et simplicité.
Tous les avis sur les applications de trading prennent en considération l’offre de trading (les conditions) dans son ensemble. Les traders doivent retrouver ce dont ils disposent en version plateforme MetaTrader (sur Mac ou PC) dans une version plus pratique et intuitive.
₿ Le marché des crypto est en pleine explosion. La possibilité de trader des devises numériques est sans aucun doute un point à vérifier. Au moins la négociation de Bitcoin.
La question des graphiques et des outils disponibles sur application mobile est centrale. S’il n’est pas possible de trader, en maîtrisant son niveau de risque, une application de trading n’a aucun sens.
Ajoutons les innovations du type trading social et copy trading qui sont des atouts majeurs, surtout s’il est possible d’en tirer partie n’importe où et n’importe quand.
Les investisseurs ont tout intérêt à confier leur argent réel à une application trading qui s’appuie sur des protocoles de sécurité identiques au système bancaire (double authentification, Secure 3D, etc.).
Les Smart Portfolios d’eToro sont très similaires aux offres des robo-advisors Yomoni et Nalo en assurance-vie. Plutôt que d’avoir à gérer vous-même un robot de trading, vous investissez dans un portefeuille bâti et piloté par des experts aidés d’un robot de trading.
En tout 64 Smart Portfolios sont proposés par eToro, répartis en trois familles.
✅ Les portefeuilles de meilleurs traders (Top Trader Portfolios) réunissant les meilleurs traders sur eToro selon des critères divers tels que le risque maximal ou la plus-value mensuelle
✅ Les portefeuilles Thématiques (Thematic Portfolios) réunissant des titres sélectionnés dans un secteur donné : technologie, finance, santé, biotech, cryptomonnaies
✅ Les portefeuilles Partenaires (Partner Portfolios) proposés par des sociétés de gestion partenaires, et exploitant des allocations innovantes basées sur l’intelligence artificielle par exemple
Examinons les performances de quelques Smart Portfolios :
| Smart Portfolio | Stratégie | Composition | Performances |
|---|---|---|---|
| Smart Portfolios d’eToro : performances | |||
| OutSmartNSDQ | Rechercher les actions les plus performantes | Actions cotées au Nasdaq | 2021 = +1% 2020 = +69% |
| AITrader50 | Rechercher les 50 top traders les plus performants chaque mois |
|
2021 = +11% 2020 = +14% |
| TheTIE Sentiment Artificial Intelligence | Rechercher les cryptos avec le meilleur sentiment de marché (en analysant 850 millions de tweets chaque jour) | Cryptomonnaies | 2021 = +251% 2020 = +181% |
| Warren Buffet CF (Berkshire Hathaway) | Actions de sociétés américaines matures | Actions | 2021 = +28% 2020 = +18% |
| Vaccine Med | Actions de sociétés fabriquant des vaccins anti-Covid | Actions | 2021 = +14% 2020 = +535% |
| Future Payment | Actions de fintech Cryptos DéFI | Actions Crypto | 2021 = +12% 2020 = +54% |
Voici quelques pistes pour vous permettre de comprendre les performances de ces portefeuilles pilotés.
La performance du portefeuille dépend avant tout du type d’actif dans lequel on investit. Les performances ont tendance à être plus élevées sur les Smart Portfolios investis en cryptomonnaies. Sur les actions, on reste sur des chiffres de l’ordre de 30% de plus-value annuelle, sauf circonstances exceptionnelles comme la crise sanitaire.
Les Smart Portfolios sont rééquilibrés régulièrement pour selon la stratégie de trading sur laquelle ils sont basés. Par exemple, un portefeuille AITrader50 est rééquilibré mensuellement pour réfléter les 50 traders performants du mois écoulé. Les portefeuilles avec un rééquilibrage plus régulier performent mieux.
Une échelle de risque de 1 à 10 permet de situer le risque encouru sur chaque Smart Portfolio. Ainsi les portefeuilles de risque 4 réussissent tout de même à produire des plus-values annuelles de plus de 30%. Il n’y a donc pas besoin d’investir sur les actifs les plus risqués pour dégager de la performance.
Connus pour avoir démocratisé le courtage « zéro-commission », eToro et XTB affichent à l’heure actuelle les frais les plus compétitifs.
Chez eToro, les achats d’actions sont gratuits.
Chez XTB, les achats d’actions / ETF sont gratuits, et le trading de CFD se fait à des frais ultra-réduits.
| Actifs | ETORO | XTB |
|---|---|---|
| Frais compétitifs : eToro et XTB | ||
| TITRES AU COMPTANT | ||
| Actions | Gratuit | Gratuit (jusqu’à 100 000 €/mois) |
| ETF | Variable | Gratuit (jusqu’à 100 000 €/mois) |
| CFD | ||
| CFD Actions | 0,09% | 0,08% (min 8€) |
| EUR/USD | 1 pip | 0,1 pip |
| GBP/USD | 2 pips | 0,25 pip |
| CFD CAC 40 | 100 pips | 160 pips |
| CFD US 100 | 240 pips | 100 pips |
| CFD OR | 55 pips | 40 pips |
| CFD PETROLE | 4 pips | 5 pips |
Sur l’application de trading eToro, il n’y a que des spreads à payer à chaque prise de position. Il n’y a pas de commission fixe, ce qui met tous les traders sur un pied d’égalité : tout le monde paie des frais dans des proportions équivalentes.
En résumé :
Sur l’application de trading XTB, il y a aussi un spread appliqué à chaque prise de position. Toutefois sur certains instruments, des commissions sont prélevées.
En résumé :
Pour les débutants, choisir l’application eToro s’impose : l’application elle-même a été pensée de A à Z pour les débutants. Visuellement, l’expérience de trading sur eToro se rapproche plus d’un réseau social que de l’appli boursière.
On est surpris par une ergonomie très simple en naviguant entre les différents menus.
| Application de trading eToro : caractéristiques | |
| VERSIONS | |
| PC/Mac | |
| Web | |
| Mobile | |
| PASSAGE D’ORDRES | |
| Types d’ordres |
|
| Fractions de titres | |
| ANALYSE | |
| Flux d’actualités | |
| Scanner de marché | |
| Screener | |
| Copy trading | |
| Trading algorithmique | |
| Sentiment de marché | |
| Carnet d’ordres | |
| Alertes sur cours | |
Les avantages d’eToro pour les débutants :
✅ Le compte démo eToro a une durée illimitée. Ce n’est pas un détail, sachant que la grande majorité des brokers limite la validité du compte démo à 30 jours, afin de « forcer » le client à déposer de l’argent et trader en réel.
Avec eToro, on peut donc rester en mode démo aussi longtemps que possible, et parfaire son apprentissage de futur trader rentable.
✅ L’effet de levier peut être modifié à chaque trade. Curieusement, eToro est l’un des très rares brokers CFD à permettre cette opération. Or on sait que l’effet de levier est un facteur aggravant dans les pertes des traders les moins expérimentés.
✅ Le contenu pédagogique y est très fourni. Des webinaires réguliers viennent en complément du contenu pédagogique déjà existant de la eToro Trading Academy, sur le portail web du broker.
✅ Il est possible de copier des traders pro, appelés « Popular Investors » sur la plateforme. En allouant un petit capital au copy trading d’un expert, vous vous donnez le temps d’apprendre de ses stratégies, de comprendre ses entrées et sorties et d’acquérir les mêmes techniques de trading.
Pour les experts, l’application de XTB baptisée xStation 5 réunit toutes les caractéristiques d’un terminal de trading professionnel.
xStation 5 a d’ailleurs été récompensée comme la meilleure application de trading au Salon du Trading 2021 à Paris.
| Application de trading XTB : caractéristiques de xStation 5s | |
| VERSIONS | |
| PC/Mac | |
| Web | |
| Mobile | |
| PASSAGE D’ORDRES | |
| Types d’ordres |
|
| Fractions de titres | |
| ANALYSE | |
| Flux d’actualités | |
| Scanner de marché | |
| Screener | |
| Copy trading | |
| Trading algorithmique | |
| Sentiment de marché | |
| Carnet d’ordres | |
| Alertes sur cours | |
Les avantages de l’application de trading de XTB pour les traders confirmés :
✅ Un sélecteur d’actions permet de trier les titres avec une grande précision. Un ensemble de 15 critères peuvent être appliqués par ce screener : bénéfice par action, rendement du dividende, ratio P/E, indice bêta, capitalisation et d’autres indicateurs propres aux actions.
On peut donc rapidement isoler les titres susceptibles de rentrer dans sa stratégie de trading, et bâtir une liste ciblée sans nécessairement consulter les flux d’informations en provenance des marchés.
✅ Un carnet d’ordres interne. XTB affiche un carnet d’ordres interne, quel que soit l’instrument. Même s’il n’est pas forcément fidèle au carnet d’ordres du marché, il permet d’estimer le sentiment de marché à un moment donné.
Très utile pour les traders qui privilégient la lecture du price action pour repérer des zones de liquidité, plutôt que le suivi des indicateurs techniques.
✅ Un ticket d’ordre ultra-complet. Là encore, XTB est à notre connaissance le seul broker qui affiche sur le ticket d’ordre des informations avec un tel niveau de détail. Marge, spread en € ou $, valeur du pip.
📱 La lutte est féroce entre les brokers dans le domaine des applications de trading. Tous ne cessent de faire évoluer leurs services avec des offres toujours plus complètes et innovantes.
Cependant, quelques-unes sortent du lot. XTB en tête. Le broker se donne les moyens de rester digne de sa place de leader avec une application mobile intuitive, fiable et performante.
Les clients sont pléthores à faire part de leur grande satisfaction d’avoir accès à tous les marchés, dans des conditions optimales, tout en bénéficiant des fonctionnalités de trading social (notamment) depuis leurs smartphones et leurs tablettes.
Clause de non-responsabilité :
eToro est une plateforme multi-actifs qui propose à la fois d’investir dans des actions et des crypto-actifs, ainsi que de négocier des CFD.
Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes et s’accompagnent d’un risque élevé de perdre de l’argent rapidement en raison de l’effet de levier. 78 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Les performances passées ne sont pas une indication des résultats futurs. L’historique de trading présenté est inférieur à 5 années complètes et peut ne pas suffire comme base de décision d’investissement.
Le copy trading est un service de gestion de portefeuille, fourni par eToro (Europe) Ltd, qui est autorisé et réglementé par la Commission chypriote des valeurs mobilières et des changes.
L’investissement et la garde de cryptoactifs sont proposés par eToro (Europe) Ltd en tant que fournisseur de services d’actifs numériques, enregistré auprès de l’AMF. L’investissement en cryptoactifs est très volatile. Pas de protection des consommateurs. Une taxe sur les bénéfices peut s’appliquer.
eToro USA LLC ne propose pas de CFD et ne fait aucune déclaration et n’assume aucune responsabilité quant à l’exactitude ou à l’exhaustivité du contenu de cette publication, qui a été préparée par notre partenaire en utilisant des informations non spécifiques à l’entité publiquement disponibles sur eToro.
